¿Sabías qué si tienes mucho efectivo y quieres usarlo existen algunas limitaciones? Del mismo modo, existe la obligación de declarar las cantidades de dinero en efectivo que excedan de ciertos límites al salir del país.
¿Cuáles son estas cantidades? ¿Cuánto dinero puedes llevar en efectivo? En este artículo te lo contamos todo con detalle.
¿Por qué existen limitaciones al dinero en efectivo?
A pesar de los avances y el desarrollo de numerosas vías de pago digitales, la realidad es que el efectivo puede seguir siendo necesario y muy útil en ciertas circunstancias. Pero, del mismo modo que existen limitaciones de pago y cantidades máximas para retirar de un cajero, también existen restricciones legales a llevar dinero en efectivo por el territorio español.
En general, portar cantidades muy grandes de efectivo dificulta el rastreo de los movimientos de dinero por parte de las autoridades e imposibilita las investigaciones policiales en casos de blanqueo de capitales y financiación de actividades ilegales.
Además, también resulta más complicado para la Agencia Tributaria seguir la pista del dinero y detectar los casos más graves de fraude fiscal. Por todo ello, la legislación limita la cantidad de dinero que se puede llevar en efectivo.
¿Cuál es el límite que puedo llevar en efectivo sin declarar?
En España, con carácter general, se puede llevar dinero en efectivo que no supere los 100.000 euros. Eso no significa que no se pueda llevar más dinero: manejar una cantidad mayor no es un delito, pero sí debe estar debidamente declarado a priori.
La Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, se estipula claramente la obligación de presentar declaración previa las personas físicas que, actuando por cuenta propia o de tercero, realicen los siguientes movimientos:
- Salida o entrada en territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 10.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
- Movimientos por territorio nacional de medios de pago por importe igual o superior a 100.000 euros o su contravalor en moneda extranjera.
Es decir, que debes declarar ante la Agencia Tributaria siempre que necesites mover más de 100.000 euros en territorio nacional o 10.000 euros si vas a cruzar a territorio internacional.
Esta ley considera el manejo de dinero en efectivo siempre que se produzca “cualquier cambio de lugar o posición que se verifique en el exterior del domicilio del portador de los medios de pago”.
En caso de que decidas no declarar el efectivo que supere las cantidades previstas por ley, o en caso de que no lo declares de manera intencionada o no intencionada, te arriesgas a multas que van desde los 600 euros hasta el doble de la cantidad transportada, en función del caso.
¿Con cuánto dinero puedo viajar en avión?
En avión puedes viajar con tanto dinero como quieras, pero debes tener en cuenta que, de acuerdo a la Ley 10/2010, siempre que muevas más de 10.000 euros, tendrás que declararlo previamente.
La ley estipula que tendrás que declarar ese dinero en efectivo antes de introducirlo en un país extranjero. Una medida que cuenta con el respaldo internacional para la lucha contra el blanqueo de capitales y el movimiento de dinero proveniente de actividades ilícitas o ilegales.
En este sentido, estas restricciones de movimiento de efectivo operan siempre que cruces una frontera, viajes en avión o en cualquier otro medio de transporte como coche, tren o barco.
¿Cómo declaro el dinero en efectivo que supera los límites?
Ya hemos expuesto cuánto dinero puedes llevar en efectivo sin declarar, tanto para los movimientos nacionales como internacionales. Sin embargo, puedes superar esta cantidad, pero tienes que declararla. En otras palabras, no tienes restricciones a los movimientos de efectivo, pero sí tienes obligación de realizar la declaración de dichos movimientos cuando superen las cantidades descritas.
En el caso de que, por cualquier razón, necesites mover más de 100.000 euros en España, tendrás que hacer una declaración ante la Agencia Tributaria a través del modelo S1. Dicha declaración incluye los datos identificativos de los titulares, la información de los productos a declarar y las fechas.
