¿Estás pensando en invertir en el mercado financiero español pero no sabes por dónde empezar? No te preocupes, en este artículo te guiaremos a través de los mejores brókers regulados, con sucursal o, en su defecto, oficina de representación en España.
Aunque para invertir en el mercado continuo español (así se llama al sistema de interconexión entre las 4 bolsas que existen en el país) puedes contratar los servicios de cualquier bróker que tenga sede en Europa y tenga autorización para ejercer su actividad en todo el territorio comunitario, un bróker con oficina en España es más sencillo de contactar y, en teoría, nos puede ofrecer un mejor servicio de atención al cliente.
¿Qué es un bróker?
Un bróker es un intermediario financiero que facilita la compra y venta de activos, como acciones, bonos, divisas y otros instrumentos financieros en nombre de sus clientes.
Actúa como un agente entre el comprador y el vendedor, ejecutando las órdenes de transacción y proporcionando servicios de asesoramiento e información sobre los mercados financieros.
En resumen, el bróker es el facilitador que permite a los inversionistas acceder a los mercados y realizar operaciones de compraventa.
¿Qué es la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV)?
La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) es el organismo regulador en España, encargado de supervisar los mercados financieros y las empresas de inversión.
Establecida en 1988, su objetivo principal es garantizar la transparencia y la integridad en los mercados de valores, protegiendo así los intereses de los inversores.
La CNMV emite licencias, impone sanciones a los infractores, y supervisa las actividades de los brókers registrados. También se comunica con los comerciantes, responde a consultas y resuelve disputas para mantener un entorno financiero justo y seguro para todos los participantes.
Además, busca identificar y hacer públicos a los brókers no regulados para proteger a los inversores de posibles estafas o prácticas fraudulentas.
¿Cuál es la diferencia entre brókers regulados y brókers registrados en la CNMV?
Los brókers regulados en España han obtenido una licencia directamente de la CNMV, sometiéndose a un proceso riguroso de autorización y cumpliendo con normativas específicas para proteger a los inversores.
Además, el dinero de los clientes está protegido por el Fondo de Garantía de Inversiones (FOGAIN).
En cambio, los brókers registrados tienen sede en otro país y pueden estar regulados por otros organismos en la Unión Europea, como la BaFIN (Alemania) e incluso la CySEC (Chipre). También cumplen con los requisitos de la Directiva MiFID II (Markets in Financial Instruments Directive) para proteger a los inversores.
Este tipo de intermediarios sólo deben informar continuamente sus actividades a la CNMV, puesto que, al tener sede en un país miembro de la UE, pueden ofrecer sus servicios en todo el territorio comunitario.
En definitiva, un bróker registrado no tiene la licencia otorgada por la CNMV y no está supervisado por este organismo. Esta cuestión es importante, porque, dependiendo del país, existen reguladores con mayor prestigio que otros. Algunos imponen estrictos requisitos para otorgar licencia.
La Directiva MiFID sólo impone un marco común para que, a raíz de sus indicaciones, los Estados Miembros desarrollen sus leyes.
¿Cómo saber si un bróker está regulado por la CNMV?
Para verificar si un bróker está regulado por la CNMV, primero visita el sitio web del bróker y busca información sobre su regulación, que suele estar en la parte inferior de la página de inicio. Asegúrate de que mencione explícitamente la regulación por parte de la CNMV.
Además, la CNMV mantiene un registro público de entidades reguladas. De esta forma, para asegurarte, visita la página web de la CNMV y accede a la sección de registro de entidades reguladas.
Después, ingresa el nombre del bróker en la barra de búsqueda y verifica si aparece en los resultados junto con su número de registro.
Si no encuentras información en ninguna de estas fuentes, contacta al servicio de atención al cliente del bróker para obtener más detalles sobre su regulación. Si no pueden proporcionarte esta información, considera buscar otro bróker regulado por la CNMV.
También puedes ponerte en contacto con la oficina de atención al inversor de la CNMV.
Pero no te preocupes, normalmente, los brókers regulados indican su número de registro de la CNMV (o el organismo en el cual tiene su sede) en su sitio web. Con este código resulta más sencilla su comprobación.
¿Cuáles son los mejores brókers con oficina en España?
Es natural que te surjan dudas si estás considerando invertir en el mercado financiero español. En un panorama donde puede haber estafas, la elección de un broker seguro y regulado es fundamental para evitar contratiempos.
Elegir el mejor bróker para invertir depende de tu perfil de inversión. A continuación, descubrirás los mejores brokers según distintos perfiles:
| Bróker | Depósito mínimo | Retiro |
|---|---|---|
| XTB | No | Gratis |
| IG | No (con tarjeta 50$) | Gratis |
| Freedom24 | 1€ | 7€ |
| OANDA | No | Gratis |
| Ava Trade | 100 € (para cuentas estándar) | Gratis |
XTB
| Pros | Contras |
| ✅Comisiones competitivas | ❌Comisiones elevadas por mantener la cuenta en caso de inactividad |
| ✅Amplia oferta de activos | ❌No tiene herramientas de trading social |
| ✅Cuenta demo gratuita de 30 días | |
| ✅Permite el ahorro mediante planes de pensiones y cuentas remuneradas |
XTB es un broker que, aunque no es español, cuenta con una sucursal en España desde 2.008. De este modo, su servicio de atención al cliente está disponible en español, lo que facilita en gran medida la resolución de problemas que pueden surgir en la operativa diaria.
Por otra parte, lo que hace a XTB destacar es que no cobra comisiones en acciones y ETFs hasta los 100.000€, lo que lo convierte en una excelente opción para quienes están empezando en el mundo de la inversión.
Y lo mejor de todo: si tienes fondos en tu cuenta que no están invertidos en ningún instrumento, XTB te los remunera con un interés fijo que puede oscilar entre el 2% y el 5%. Además, a partir del 4 de Marzo de 2024, esta remuneración ha subido al 4,2%.
IG
| Pros | Contras |
| ✅Ofrecen una cuenta DEMO | ❌Requisitos de capital inicial pueden ser altos para algunos inversores |
| ✅Más de 13.000 productos disponibles, incluyendo forex, índices, acciones, criptomonedas, materias primas, ETFs y más | ❌Algunas de las herramientas avanzadas podrían no estar disponibles para cuentas básicas o requieren comisiones adicionales para funciones premium |
| ✅Ofrecen productos apalancados como Turbos 24 y Warrants | ❌Tarifas de inactividad si la cuenta permanece sin movimientos durante un tiempo determinado |
| ✅Regulado por organismos de confianza como la CNMV en España |
IG es un bróker financiero con más de 13.000 productos disponibles para operar, incluyendo derivados como warrants y opciones. Fundado en 1974 en Londres, IG Group es una empresa de gran tamaño que cotiza en la Bolsa de Valores de Londres.
IG se conoce por su plataforma fácil de usar y su potente ejecución de órdenes. Puedes probarla sin necesidad de abrir una cuenta real, ya que ofrecen una cuenta DEMO con herramientas intuitivas para que te familiarices con el sistema.
Con más de 17 oficinas alrededor del mundo, incluida España desde 2007, IG te da oportunidades de inversión globalmente. La compañía está regulada por la Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFIN) y el Deutsche Bundesbank en Alemania, y por la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) en España.
Entre los productos que puedes operar en IG se encuentran forex, índices, acciones, materias primas, criptomonedas, bonos, ETFs y tipos de interés. Además, ofrecen productos apalancados tradicionales y nuevos productos cotizados como Turbos 24, Multis y Warrants.
Freedom24
| Pros | Contras |
| ✅Ofrece inversión OPV en España | ❌No ofrece apalancamiento |
| ✅Ofrece soporte las 24 horas en distintos idiomas | ❌Puede resultar complicada si eres principiante |
| ✅Tiene una gran variedad de activos |
Freedom24 es un bróker internacional perteneciente a Freedom Holding Corp, con operaciones en toda Europa. Aunque tiene su sede principal en Chipre, cuenta con presencia en Alemania, España y Grecia. A pesar de la limitada información en su sitio web, es uno de los brókers con mayor diversidad de activos para invertir.
Regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC) y con la respectiva licencia de la CNMV en España (como empresa de servicios de inversión en libre prestación de servicios dentro del Espacio Económico Europeo), Freedom24 ofrece acceso a una amplia gama de activos, con más de un millón de opciones disponibles.
Entre ellos, se incluyen 40,000 acciones en bolsas de América, Europa y Asia, así como 1,500 ETFs, opciones, futuros y otros activos adicionales.
OANDA
| Pros | Contras |
| ✅Regulación global sólida | ❌Comisiones en algunos retiros |
| ✅Acceso a múltiples plataformas | ❌Depósito mínimo en algunas regiones |
| ✅Compatible con MT5 y TradingView | ❌El soporte al cliente no es 24/7 |
| ✅Acceso a más de 1,600 acciones americanas con comisión de 0 € por operación | |
| ✅Plataforma demo gratuita |
OANDA es un bróker fundado en 1996, inicialmente como una plataforma gratuita para consultar información sobre el mercado de divisas.
Su enfoque ha evolucionado, posicionándose como un líder en el trading online con tres características clave: una amplia oferta de Forex con spreads competitivos, acciones de Estados Unidos sin comisiones y la integración con plataformas profesionales como TradingView y MT5.
Desde su creación, OANDA ha ampliado sus servicios, convirtiéndose en una plataforma financiera global que da acceso a millones de usuarios a una variedad de mercados.
OANDA destaca por su regulación, ya que está supervisada por organismos de varios países.
En la Unión Europea, incluida España, opera bajo la regulación de la KNF en Polonia y está registrada en la CNMV. A nivel internacional, está regulada por entidades como la FCA en Reino Unido y la ASIC en Australia, lo que garantiza un entorno seguro para los inversores.
Ava Trade
| Pros | Contras |
| ✅Abrir una cuenta es fácil y rápido | ❌Comisión por inactividad |
| ✅Opciones de depósito y retiro gratis | |
| ✅Alta regulación | |
| ✅Ofrece cursos y formación | |
| ✅Spreads competitivos |
AvaTrade permite operar más de 1.250 instrumentos, incluidos forex, criptomonedas, acciones, materias primas e índices. Esto le da a los traders una gran flexibilidad para diversificar sus inversiones.
Además, es compatible con múltiples plataformas, los usuarios de AvaTrade pueden elegir entre plataformas populares como MetaTrader 4, MetaTrader 5, Trading Central, y aplicaciones móviles. Además, ofrece compatibilidad con Expert Advisors (EAs), lo que facilita el trading automatizado.
En cuanto a la seguridad y regulación, AvaTrade está regulado en seis jurisdicciones, incluidas Europa, Australia, Japón, Sudáfrica y las Islas Vírgenes Británicas. Esta sólida regulación brinda confianza a los operadores, asegurando que sus fondos están protegidos en cuentas segregadas y cumpliendo con altos estándares de transparencia financiera.
Por último, ofrece una atención al cliente multilingüe las 24 horas del día, en varios idiomas, asegurando que los operadores puedan resolver dudas o problemas rápidamente. Además, proporcionan formación continua, como webinars, artículos y libros electrónicos, para que los operadores mejoren sus habilidades y conocimientos financieros.
¿Cómo elegir el mejor bróker en España?
Para elegir el mejor bróker en España, puedes considerar factores como los siguientes:
- Regulaciones: asegúrate de que el bróker esté supervisado por organismos de prestigio a nivel mundial como la BaFin, FCA, ASIC, SEC, etc.
- Variedad de activos financieros: elige un bróker que te permita invertir en los activos que te interesan, como acciones, criptomonedas, Forex, ETFs o materias primas.
- Tipos de cuentas: busca un bróker que ofrezca diferentes tipos de cuentas según tu perfil de inversión, desde básicas hasta profesionales.
- Comisiones: considera las comisiones por gestión, orden, mantenimiento, operación, y otros servicios. Busca brókers con comisiones bajas y transparentes.
- Plataformas de trading: asegúrate de que el bróker ofrece una plataforma de trading sencilla, intuitiva y con funcionalidades avanzadas.
- Servicio al cliente: verifica que el bróker tenga un servicio al cliente accesible. Si tiene sucursal u oficina de representación en España, con toda probabilidad pueda atenderte en castellano. También es importante que tenga diferentes canales de comunicación y un amplio horario de atención al cliente.
